真相有可能是这样的

silybh
silybh 06月22日 字数 930

银行股东、管理层集体作案。

这个时候,整个银行已经变得不可信,讨论真假系统已经失去了意义。真的也是假的,假的就是真的,不管真假,不过就是数据库的一条记录而已,内控失效,想怎么改不就是一个update的Sql语句吗。

在银行的自己IT系统里,应该都是按正常存款来记录的。

但是,向监管、人行、存款保险等上级机构提交报表时,为了逃避监管或其他目的,没有按照真实数据提交及缴纳保费。(本人所在公司有银行IT业务,好多年前审过一个项目的PPT,我记得银行每天都要向监管提交各种报表)。

现在钱没了,存款保险只兜底上报并缴纳保费的数额,这就有了大窟窿,所以现在只能搞一些子虚乌有的理由来吹风,试图把一部分存款划成非法集资。

另外,争论转账及充值的,不管哪种方式,资金都是进入这些小银行在央行及其他清算大行的对公账户里,只是清算流程不同而已,清算完成后,此100块和彼100块没区别,具体是不是存款,得看村镇银行的内部系统如何记录,实际上,村镇银行没资格做其他业务,只能是存款。

但是,充值这个事情确实存在瑕疵,现在有了窟窿,这个瑕疵会不会成为存款与集资的界定标准就不好说了。

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luckyvc
luckyvc 06月22日

充值进入对公账户后,村镇银行是唯一允许手工入账的!这就是巨大隐患!这是由于村镇银行的设立原因造成的,村镇银行设立本应是给当地村民办理小型业务提供便利的,资产规模非常小,根本没有能力和渠道赚大钱,无视这个风险无异于鸵鸟行为。

是否存款的界定并不在于入账渠道,只是转账经他行他行和人行系统,多了一个验真过程,而充值没这个过程,有被钓鱼可能。

是存款且想享受存款保险必备的特征必须至少具备以下两个特征:

1.银行官方正规渠道(柜台、网银、手机银行wap或APP、电话银行)自己名下可查询到此笔存款!

2.银行依法购对该金额买了存款保险。

【 在 silybh 的大作中提到: 】

: 银行股东、管理层集体作案。

: 这个时候,整个银行已经变得不可信,讨论真假系统已经失去了意义。真的也是假的,假的就是真的,不管真假,不过就是数据库的一条记录而已,内控失效,想怎么改不就是一个update的Sql语句吗。

: 在银行的自己IT系统里,应该都是按正常存款来记录的。

: 但是,向监管、人行、存款保险等上级机构提交报表时,为了逃避监管或其他目的,没有按照真实数据提交及缴纳保费。(本人所在公司有银行IT业务,好多年前审过一个项目的PPT,我记得银行每天都要向监管提交各种报表)。

silybh
silybh 06月22日

首先,大行也可以手工入账哈

另外,充值的钱也是进入村镇银行在央妈或其清算大行的对公账户,要判定非吸,那就只能说:银行非吸,要么就是存款不入账。

【 在 luckyvc 的大作中提到: 】

: 充值进入对公账户后,村镇银行是唯一允许手工入账的!这就是巨大隐患!这是由于村镇银行的设立原因造成的,村镇银行设立本应是给当地村民办理小型业务提供便利的,资产规模非常小,根本没有能力和渠道赚大钱。

dodaddy
dodaddy 06月22日

谁应该对这隐患负责呢?

【 在 luckyvc 的大作中提到: 】

: 充值进入对公账户后,村镇银行是唯一允许手工入账的!这就是巨大隐患!这是由于村镇银行的设立原因造成的,村镇银行设立本应是给当地村民办理小型业务提供便利的,资产规模非常小,根本没有能力和渠道赚大钱。

luckyvc
luckyvc 06月22日

这事说简单点就是你本应存入自己的账户,现却点进了骗子发的钓鱼链接钱转进了他人或公司账户,和市面上被钓鱼链接被骗的人一样,由公安抓骗子追赃是唯一正规方法和结局!

【 在 dodaddy 的大作中提到: 】

: 谁应该对这隐患负责呢?

: 【 在 luckyvc 的大作中提到: 】

: : 充值进入对公账户后,村镇银行是唯一允许手工入账的!这就是巨大隐患!这是由于村镇银行的设立原因造成的,村镇银行设立本应是给当地村民办理小型业务提供便利的,资产规模非常小,根本没有能力和渠道赚大钱。

: :

dodaddy
dodaddy 06月22日

骗子是谁?

【 在 luckyvc 的大作中提到: 】

: 这事说简单点就是你本应存入自己的账户,现却点进了骗子发的钓鱼链接钱转进了他人或公司账户,和市面上被钓鱼链接被骗的人一样,由公安抓骗子追赃是唯一正规方法和结局!

eclipsqq
summer flower 06月22日

银行啊 钱都是进了银行的对公账户

【 在 dodaddy 的大作中提到: 】

: 骗子是谁?

waax
waax 06月22日

主犯是一个外国人,已经跑了,真相已不为人所知

luckyvc
luckyvc 06月22日

充值后钱先进入了银行对公账户,然后进入了新财富公司账户。如果仅仅停留在银行对公账户,那当然是银行全责,但现在是你把钱通过钓鱼链接转给了别人了!不是你的钱了!尽管你是被骗无辜的,但能怎样呢!

还有一种可能是没经村镇银行直接进了新财富公司的他行账户,因村镇银行在央行调查组进驻后回复说钱没通过银行渠道进入银行账户,看到过视频,这几家银行小程序可以同一手机验证码互登且各行卡号还一样,说明是假的银行小程序。

【 在 eclipsqq 的大作中提到: 】

: 银行啊 钱都是进了银行的对公账户

: 【 在 dodaddy 的大作中提到: 】

: : 骗子是谁?

dodaddy
dodaddy 06月22日

银行公户进入新财富是谁操作的呢?

【 在 luckyvc 的大作中提到: 】

: 充值后钱先进入了银行对公账户,然后进入了新财富公司账户。如果仅仅停留在银行对公账户,那当然是银行全责,但现在是你把钱通过钓鱼链接转给了别人了!不是你的钱了!尽管你是被骗无辜的,但能怎样呢。

: 还有一种可能是没经村镇银行直接进了新财富公司的他行账户,因村镇银行在央行调查组进驻后回复说钱没通过银行渠道进入银行账户。

alpher
alpher 06月22日

银行购买存款保险能精确到笔?难到不是通过日或者月的总额缴纳?

【 在 luckyvc 的大作中提到: 】

: 充值进入对公账户后,村镇银行是唯一允许手工入账的!这就是巨大隐患!这是由于村镇银行的设立原因造成的,村镇银行设立本应是给当地村民办理小型业务提供便利的,资产规模非常小,根本没有能力和渠道赚大钱,无视这个风险无异于鸵鸟行为。

: 是否存款的界定并不在于入账渠道,只是转账经他行他行和人行系统,多了一个验真过程,而充值没这个过程,有被钓鱼可能。

: 是存款且想享受存款保险必备的特征必须至少具备以下两个特征:

: 1.银行官方正规渠道(柜台、网银、手机银行wap或APP、电话银行)自己名下可查询到此笔存款!

alpher
alpher 06月22日

只要监控失效,手段多得很。

一财报道的违规放贷就是手段之一。

【 在 dodaddy 的大作中提到: 】

: 银行公户进入新财富是谁操作的呢?

: 【 在 luckyvc 的大作中提到: 】

: : 充值后钱先进入了银行对公账户,然后进入了新财富公司账户。如果仅仅停留在银行对公账户,那当然是银行全责,但现在是你把钱通过钓鱼链接转给了别人了!不是你的钱了!尽管你是被骗无辜的,但能怎样呢。

: : 还有一种可能是没经村镇银行直接进了新财富公司的他行账户,因村镇银行在央行调查组进驻后回复说钱没通过银行渠道进入银行账户。

dodaddy
dodaddy 06月22日

这段有来源吗?可否提供一下可信的渠道

【 在 luckyvc 的大作中提到: 】

: 因村镇银行在央行调查组进驻后回复说钱没通过银行渠道进入银行账户。

: : 骗子是谁?

dodaddy
dodaddy 06月22日

放贷也不是储户放的呀?

【 在 alpher 的大作中提到: 】

: 只要监控失效,手段多得很。

: 一财报道的违规放贷就是手段之一。

luckyvc
luckyvc 06月22日

公告不说了嘛股东内外勾结,上面不也有人说了吗,该行实际控制人吕亦啊,外籍,已逃亡美国。

表面看该行股东里有许昌农商行,但许昌农商行说是代持,并不实际控制,代持类似你的房子写了别人名字,肯定有代持合同,实际所有人还是你全权支配,而不是代持者,代持可能违法,但纠纷判案时还是都会把房子判给实际所有人而不是代持人,以合同原意为准。

【 在 dodaddy 的大作中提到: 】

: 银行公户进入新财富是谁操作的呢?

: 【 在 luckyvc 的大作中提到: 】

: : 充值后钱先进入了银行对公账户,然后进入了新财富公司账户。如果仅仅停留在银行对公账户,那当然是银行全责,但现在是你把钱通过钓鱼链接转给了别人了!不是你的钱了!尽管你是被骗无辜的,但能怎样呢。

: : 还有一种可能是没经村镇银行直接进了新财富公司的他行账户,因村镇银行在央行调查组进驻后回复说钱没通过银行渠道进入银行账户。

luckyvc
luckyvc 06月22日

虽按总额交也是依照每笔存款的实际金额汇总,都是一一对应的,并不可能随口报数去交,银保监也不可能允许你交100给你保1万。就和你公司交社保一样,虽交个总额,但各人明细也都有,同样存款报盘央行也都是具体到每个人每笔款的,有就是有,没有就是没有,是客观有依据的,央行和银保监不可能也没必要配合河南作假。

【 在 alpher 的大作中提到: 】

: 银行购买存款保险能精确到笔?难到不是通过日或者月的总额缴纳?

: 【 在 luckyvc 的大作中提到: 】

: :

dodaddy
dodaddy 06月22日

都是你猜的,存款在央行就只有一个汇总,没有持有人信息的。否则有人过世,家属也不用一家一家银行查存款了。

【 在 luckyvc 的大作中提到: 】

: 虽按总额交也是依照每笔存款的实际金额汇总,都是一一对应的,并不可能随口报数去交,银保监也不可能允许你交100给你保1万。就和你公司交社保一样,虽交个总额,但各人明细也都有,同样存款报盘央行也都是具体到每个人每笔款的,有就是有,没有就是没有,是客观有依据的,央行和银保监不可能也没必要配合河南作假。

Coolwind816
秋风 06月22日

央行没有持有人明细,但是报送的银行是按照资产负债表里的数据报的,这个是对应的啊

发自「今日水木 on iPhone 12」

【 在 dodaddy 的大作中提到: 】

: 都是你猜的,存款在央行就只有一个汇总,没有持有人信息的。否则有人过世,家属也不用一家一家银行查存款了。

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luckyvc
luckyvc 06月22日

央行报盘系统我见过,精确到每个人每笔款。

央行是管理机构,不提供对私业务。

【 在 dodaddy 的大作中提到: 】

: 都是你猜的,存款在央行就只有一个汇总,没有持有人信息的。否则有人过世,家属也不用一家一家银行查存款了。

: 【 在 luckyvc 的大作中提到: 】

: : 虽按总额交也是依照每笔存款的实际金额汇总,都是一一对应的,并不可能随口报数去交,银保监也不可能允许你交100给你保1万。就和你公司交社保一样,虽交个总额,但各人明细也都有,同样存款报盘央行也都是具体到每个人每笔款的,有就是有,没有就是没有,是客观有依据的,央行和银保监不可能也没必要配合河南作假。

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jqxw
jqxw 06月22日

按照版上另一个帖子的说法,是个人把钱充值到了某公司在银行的账户里,这属于“购买”行为,不是“存款”行为。如果那个帖子说的是真的,那么这个主贴说的“争论转账及充值的,不管哪种方式,资金都是进入这些小银行在央行及其他清算大行的对公账户里,只是清算流程不同而已”就是严重的误导。

“转账”是“存款”,“充值”是“购买”。两者的性质当然不同。主贴又说什么“实际上,村镇银行没资格做其他业务,只能是存款”,那么,个人把钱充值到A公司在B银行开的账户上,这算是存款吗?

【 在 luckyvc 的大作中提到: 】

: 这事说简单点就是你本应存入自己的账户,现却点进了骗子发的钓鱼链接钱转进了他人或公司账户,和市面上被钓鱼链接被骗的人一样,由公安抓骗子追赃是唯一正规方法和结局!